RSS канал
Центробанк, как правило, сталкивается с выводом средств в виде кредитов организациям, которые зарегистрированы и выплачивают налоги, однако не ведут финансовой деятельности, пишет «Коммерсант» ссылаясь на зампреда ЦБ Василия Поздышева. Об этом в интервью Reuters объявил зампред регулятора Василий Поздышев.
Очередной вид частого мошенничества — схемы с кредитами розничным заемщикам, которые происходят при помощи покупки баз данных настоящих клиентов остальных банков.
С позапрошлого года в РФ было отозвано 292 банковские лицензии. При таковых темпах в Российской Федерации в 2019 г останется порядка 400 банков.
«Дальше мы будем иметь дело в основном с экономическими трудностями - дефект капитала, недорезервирование, но не криминальный вывод средств», — добавил господин Поздышев.Такие кредиты обслуживаются, и у них очень часто нет просрочки до определенного времени. В одном случае банк, не информируя вкладчика, снимает средства и пользуется ими в собственных интересах. Данная мера была принята по мере закрытия сотен банков на протяжении последних четырех лет как правило за мошенничество либо иные правонарушения. «Были случаи поддельных SWIFT-сообщений, которые банк нам выдавал».
Во втором случае происходит так: настоящих вкладчиков нет, однако есть записи и договоры о том, что деньги прошли через кассу и вышли сразу в виде кредитов. «Дыра» в его капитале была оценена в 97 млрд руб. «У 205 кредитных компаний, признанных арбитражными судами банкротами с 2013 по 2016 год, стоимость активов по оценке временной администрации составила только 40% от величины активов по отчетности самих банков», — говорила она.