RSS канал
Что поправки, среди прочего, предусматривают прямой запрет для банков на закрытие единственных счетов физлиц, ежели те используются для получения заработной платы либо социальных выплат. Изменения в законодательстве ориентированы на защиту добросовестных клиентов банков от попадания в черный список.
Поправки к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ подготовлены при участии Центробанка и Росфинмониторинга. Ежели затем банк откажется исключать клиента из списка «отказников», то клиент сумеет оспорить решение в особой межведомственной комиссии.
Напомним, летом этого года Центробанк стал рассылать банкам список клиентов, которым иные кредитно-финансовые организации отказали в обслуживании либо в проведении операций из-за опасений в несоблюдении 115-ФЗ «О сопротивлении легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма». Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин выразил надежду на то, что с принятием данного законодательного проекта добропорядочные клиенты банков будут в основном защищены от формальных подходов отдельных кредитных компаний. По утверждению председателя комитета Государственной думы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, он будет внесен к началу зимы сразу ко второму чтению.
«Черный список» ЦБ действует в РФ с предыдущего июня.
Законодательный проект также дает клиенту право запросить у банка причины отказа в обслуживании и обосновать законность проводимых операций, предоставив нужные документы. Попадание в этот список фактически лишает человека доступа к банковским услугам, а механизма реабилитации до недавнего времени не существовало. При всем этом число физлиц в списке с июня по октябрь выросло с 200 000 до 460 тысяч.
«За компании есть кому заступиться — бизнес-сообщества, омбудсмен».
Для компании замораживание средств на два месяца — это фактически банкротство, предупреждает юрист.
Чёрный список клиентов-отказников Центробанк рассылает банкам с июня. «Думаю, этот вопрос нужно будет поднять отдельно и внести отдельным проектом».