ЦБ лишил лицензии два банка

Надзорный орган на протяжении этого года не один раз выявлял в деятельности банка недооценку кредитного риска и предъявлял ООО КБ «Агросоюз» требования о доформировании запасов на вероятные потери по ссудной задолженности.

По имеющимся последним данным ЦБ РФ, из-за недооценки риска на балансе банка «Агросоюз» образовался существенный объем проблемных активов. «Но для формального соблюдения пруденциальных норм деятельности кредитной организацией осуществлялись „схемные“ операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств (капитала)», — поясняется в релизе.

В процессе проверки работники ЦБ установили факт отсутствия в кассе банка крупной суммы наличных денег, превышающей 1,3 млрд руб., что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).

Банк «Агросоюз» — участник системы страхования вкладов. Банк сообщал, что Андрей Шляховой, с октября прошлого года единолично владевший банком «Агросоюз», не менее не принемает участие в капитале организации. Новый собственник тогда не назывался. Там сочли, что русский банк осознанно содействовал крупной сделке в пользу лица, подпавшего под санкции за деятельность в пользу Северной Кореи, связанную с оружием массового уничтожения.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых действий, будет направлена Банком Российской Федерации в правоохранительные органы. Он входит в систему страхования вкладов, и по предварительной информации на 1-е сентября, занимает 279-е место в русской банковской системе, — информирует РИА. Организация лишилась лицензии из-за проведения сомнительных транзитных операций, значительную часть которых составляли операции повышенного риска. При всем этом значительную часть в структуре таковых операций составляли транзитные операции повышенного риска, как правило связанные с платежами клиентов, направленными на реализацию денежной наличности торговыми компаниями.

За последние 12 месяцев Центробанк РФ шесть раз применял в отношении кредитной организации меры надзорного влияния и дважды вводил ограничения на привлечение денег физ. лиц.

«Агросоюз» занимал 198-е место по размеру активов.