Банкиры поведали о схеме вывода похищенных хакерами денежных средств с помощью исполнительных листов

Для легализации похищенных средств хакеры применяют схему, предусматривающую законные выплаты по исполнительным листам.

О новоиспеченной схеме обналичивания похищенных средств «Ъ» поведали в крупнейших банках.

«При таком хищении средства поступают на счет явно неработающей компании — босс номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единое поступление — украденные деньги», — поведал специалист по информационной безопасности банков из топ-5 по Российской Федерации.

С ней заключает договор ведущая настоящую деятельность юридическая компания, находящаяся с ней же в сговоре. При всем этом применяется обычный способ с подменой реквизитов на счет фиктивной компании. Банк-отправитель от клиента узнает о хищении и передает банк-получатель, средства замораживаются.

В рамках схемы украденные с корпоративного счета в банке деньги переводят на счет компании-однодневки — «дроппера», которая заключает договор на оказание услуг с юридической фирмой.

Для юридический фирм эта схема — канал дохода, говорит один из источников Коммерсанта. На этот раз судебными решениями для отмывания средств научились пользоваться хакеры, причем исполнительные листы они используют настоящие, получая на 100% легальную схему. У обеих компаний имеется полный комплект документов, в частности двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-однодневка долг признает, суд выносит решение о взыскании долга и появляется исполнительный лист.

Для таких юридических компаний сотрудничество с хакерами — один из каналов заработка, часто они же предлагают услуги в виде раздолжнителей, антиблокировщиков и пр., повествует один из собеседников «Ъ». При вынесении решения суд факт реальности оказания услуг не проверяет, так как ответчик не возражает, добавляет руководитель юридического департамента СДМ-банка Александр Голубев.

По утверждению управляющего партнера BMS Law Firm Алима Бишенова, над подобным случаем в в настоящее время разбирается милиция Южного округа Москвы. По его словам, методы противодействия мошеннической схеме пока только апробируются. Для того чтобы противоборствовать злоумышленникам, пострадавшей стороне необходимо успеть наложить арест на валютные средства на счету фирмы-дроппера, но часто это не удается: деньги оперативно уходят по исполнительному листу. Деньги оперативно уходят по исполнительному листу.

Как обозначил источник газеты в крупном банке, «нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами», которые направляют исполнительные листы в банк. В ФССП не ответили, понятно ли ей о похожей схеме и как они могут содействовать борьбе с ней.