Центробанк 26 июня запускает систему предупреждения банков о сомнительных клиентах

Центробанк готов на следующей неделе запустить систему обмена между банками информацией о сомнительных клиентах.

При всем этом сведения об отказе в обслуживании клиента либо проведении операций в одном банке необязательно должны становиться первопричиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации.

Но отмечается, что информационный обмен будет носить закрытый характер и касаться данных о лицах, с которыми был расторгнут договор банковского счета или вклада, либо которым было отказано в заключении схожих договоров, а кроме этого в проведении отдельных операций.

Она разрабатывалась на протяжении нескольких лет. В ЦБ РФ настоятельно рекомендовали банкирам не отказывать юридическим либо физическим лицам, признанных сомнительными контрагентами. Цель была поставлена — дать банкам дополнительный инструмент для не менее качественной оценки рисков отмывания доходов, приобретенных криминальным путем, и снобжения деньгами терроризма в отношении клиентов. «При всем этом оценки одного и того же клиента от банка к банку могут разниться по причинам отличия операций клиента, его продуктов, лимитов и т. д.», — считают специалисты.